錯誤分類專業投資者 瑞銀被證監罰800萬

　　【大公報訊】證監會對瑞銀（UBS AG）作出譴責並罰款800萬元，指其內部系統及監控措施存在缺失，錯誤分類專業投資者逾12年、合共涉9690宗交易。

　　證監會調查發現，在2009年至2022年7月，瑞銀使用自動化程序來核實客戶專業投資者身份，惟將部分賬戶錯誤地分類為專業投資者賬戶，事實上這些賬戶應被分類為非專業投資者賬戶。

　　瑞銀曾經於2018年7月至2022年7月共4年期間回顧審查發現，合共有560個在香港入賬及或管理聯權共有賬戶被錯誤地分類為專業投資者賬戶，包括23個已經登記使用證券匯集借貸服務賬戶，涉及9190宗交易，以及94個已就限於專業投資者產品進行投資交易的賬戶，涉及500宗交易。

　　證監會表示，決定處分時已考慮到瑞銀缺失長達逾12年，而且瑞銀也曾因類似性質的缺失而遭採取紀律行動，例如該行在2021年因沒有「勤勉盡責地」監督其客戶顧問被處以罰款980萬元。不過，瑞銀已進行回顧審查，並在識別出和主動匯報有關違規行為後已採取補救行動，同時又與證監會合作解決相關事項，及承諾加強投訴處理程序。